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建设银行RPA应用实践

发布时间:2023-03-28 16:11

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      当下,银行业正在从“互联网+金融”时代向“新科技+金融”时代迈进,在目前经济形势严峻、人力成本持续增加的经营背景下,以科技解放人力将是智能化银行发展的必然趋势。RPA技术为解决上述问题提供了崭新的路径。


RPA(机器人流程自动化)是以软件机器人及人工智能(AI)为基础的业务流程自动化技术,通过模拟并增强人与计算机的交互过程、执行基于一定规则的可重复性任务、协同异构业务系统间的数据交互等方式,以数字化劳动力替代人工操作,快速提升业务效率,推动业务流程重构,实现业务流程自动化处理,达到降本增效、降低业务操作风险的目的。


为有效提升业务运营效率,中国建设银行积极探索推广RPA技术,开启RPA技术在银行业务领域的应用。 


2018年底,建设银行总行正式启动流程自动化机器人项目;2019年7月,建设银行总行自研的RPA运营平台正式投产上线,以促进集团范围内应用的快速推广。 


建行总行采用“总行部门先行试点应用,然后利用RPA运营管理平台赋能,推进分行通用型应用和特色应用在全集团内快速推广”的策略,推动RPA在基层分行快速落地。 


以下则是来自建行上海分行、安徽分行、镇江分行、潍坊分行、德州分行的案例。


建行上海分行RPA上线为一线减负赋能

RPA在建行上海市分行已上线运行256项应用,覆盖渠道与运营、信用卡、个人金融、消费者权益保护等26个业务领域,数字化劳动力已走进全市近340个网点,为员工提供自动化支持,有效为一线赋能减负。


场景1:付款通知书处理


购车分期天天发生,每天就有近400份付款通知书需要人工打印并发送经销商。每天几百份的打印量,打印机超负荷运转。一边是业务发展的欣欣向荣,一边则是集中处理付款通知书的业务痛点。 


“购车分期付款通知书制作发送”RPA应用,由机器人按照设置时间以及已维护的经销商邮箱清单,自动完成付款通知书发送工作。借助机器人“不休息、不犯错、不落地”的流程特点,市分行已节省工时228个小时/月,节省7.5万张/年的纸质耗材开支,同时合理规避了纸质打印过程中客户敏感信息落地的风险,有效实现业务处理及客户服务效能“双提升”。


场景2:批量议价维护


上海分行运行中心每月需要人工集中完成全行150个批次约1.7万笔“批量议价维护”业务的处理。 


为解决人工业务处理压力,上海分行创新上线了“批量议价维护”RPA应用,由机器人自动获取网点申请工单、上传系统申请文件、下载系统处理结果文件,并自动将批量议价维护结果返回申请网点,实现批量议价维护交易的自动化处理。 


启用RPA后,运行中心将维护工作由3个岗位员工减少至1个岗位员工,每次处理时间减少至半小时,极大释放了人力。2021年该RPA共处理了批量议价维护申请1772批次共计20.14万笔,累计节省人工作业198.7小时。


场景3:一键查库


为满足不同类型项目的检查要求,网点会制定多个查库计划。对于全面查库项目,应对尾箱内的现金、单证等在同一天内完成查库;对于非全面查库项目,应在3天内完成检查。受限于现有系统无法提供非全面查库项目统计表,而可提供的全面查库项目统计表不显示查库结果不相符的尾箱信息,导致网点需要人工逐笔查询核实未清点的尾箱情况,费时费力也容易漏查。


“一键查库记录查询检查”RPA应用,将人工逐笔复制粘贴查库数据、公式统计尾箱盘库次数的操作改变为RPA自动处理,将人工2小时/次的处理时间减少至20分钟/次,实现节省人工作业446小时/月,处理效率提升了83.3%,切实为基层单位员工施压减负。


市分行通过RPA创新技术重点解决各层级单位日常工作中的瓶颈问题,成功上线的创新RPA应用中,有58个被24家兄弟分行移植复用,并在建行系统内推广,实现节省人工作业6.75万个小时,将RPA助力赋能减负效果惠及其他省市各层级单位员工。


建行安徽分行RPA智慧“助攻” 赋能金融服务

为有效应对市场竞争,基层网点需要实时掌握存款变动情况,以快速做出相应安排。往年,各级机构经办人员需要每日不同时点登录员工渠道系统,多次查询并下载本级及下属机构准实时科目余额表,人工加工后得到存款新增数据。


如今,安徽省分行运用多个RPA机器人,整合余额批量查询、数据加工、邮件拆分和邮件发送自动化等多项功能,实现了个人存款数据全流程自动提取、加工和通报。


在RPA的帮助下,越来越多的业务处理流程用技术代替人工,逐步实现线上化、自助化、智能化、集约化、云端化“五化”发展。


场景1:个人准实时科目余额查询


RPA机器人自动提取全辖的个人存款数据,原来数据加工至少半个小时,现在5分钟即可解决,不仅速度快,存款分类也一目了然,各项数据尽在掌握。


场景2:快贷授信来源按产品分配日报表制作


在淮北分行,基层网点通过RPA机器人,可快速分析不同客群营销推广的效果及短板,促进“快贷”业务发展的同时,员工的营销积极性也大大提高。


场景3:公司类贷款分期还款计划查询


RPA对信贷管理的助力作用也在逐渐发挥。RPA将原来由人工处理的流程变为流程机器人自动化处理,实现贷款还款查询和监控的全流程自动化,每次可节约工时60分钟。


数字化转型浪潮下,安徽省分行积极创新,让RPA在前中后台发力,成为赋能发展的数字化“后勤兵”和“好帮手”,将宝贵的人力资源从重复、高频作业中释放出来,赋能数据以洞察,赋能员工以价值。


建行镇江分行多举措加强RPA的推广应用

长期以来,网点基本户账户的开户、变更、久悬等账户业务都需要进行系统维护。自开户许可证从核准制改为备案制后,网点不仅工作量变的更多,录入风险也集中在网点。


最初,企业客户来开立基本户,网点需要在人行系统用四级操作员进去录入信息,再换人复核,打印出基本存款账户信息扫描进COS-T,流程较为繁琐。


RPA机器人上线后,实现了企业基本账户开户扫描成功、RPA备案成功后,柜员可在新一代系统自行打印开户许可证。RPA机器人的运用可省去网点开基本户需进入人行系统手工备案的流程,大幅优化了开户流程,缩减了开户时间,大大为网点柜面和后台减轻了压力,同时避免了信息录入错误的风险。 


随着RPA单位账户企业类基本户变更备案机器人的运用,新增了单位账户变更“补打基本存款账户信息”、“单位账户补打基本存款账户信息查询”功能,支持企业类基本存款账户变更备案成功后,备案结果查询及打印。 


RPA的应用大幅减少了基本户业务需要进人行系统操作的频率,减少了网点业务办理时间,提升了客户体验,有效地解决了网点开户难、变更难的痛点问题,助力网点基本户业务的良性发展。 


建行镇江分行将继续加强对RPA的运营管理,保障RPA平稳有序运行,提升数字化水平和业务运营自动化能力,更好的助力数字经济建设,实现“科技赋能提质增效”。


建行潍坊分行应用RPA节约工时超15000小时

建设银行潍坊分行全辖推广RPA唯一账户未免收情况自动查询,解决网点批量查询唯一账户查询痛点;推广零余额账户日终余额每日监控,解决网点对全部预算单位零余额账户进行清零掌控;推行网点代理人登记薄数据合规性RPA应用,实现系统对代理人信息的自动比对……


随着一例例RPA机器人在各项业务中的成功上线,从网点一线到市行业务条线,科技减负正在变为现实。 


截至2021年12月底,该行成功应用RPA数量60余例,执行业务成功任务数6万多次;节约人工工时超15000小时。有效解决部分业务流程线上断点和网点报表痛点,成功实现柜面业务提质增效。 


后续,建设银行潍坊分行营运管理部将紧随省行智能运营项目推广部署,围绕新金融服务,继续加强数字化劳动力建设,持续深入推广RPA应用,以科技重塑流程,助力网点高质量发展。


建行德州分行RPA创新应用成果丰硕

建行德州分行高度重视通过金融科技创新应用为员工赋能减负,在全行营造出了“人人都可创新、人人都能创新”的浓厚氛围,RPA创新应用取得了丰硕成果。


2022年开展了“践行新金融 奋进新时代”RPA创意总动员活动,创意立项数量位居建行内全省第一(数据比对范围:16家二级分行与省行部门),累计自主研发11项RPA应用在总行平台上线投产,占山东分行上线RPA项目的近五分之一,总上线RPA项目数量位居建行内全省第一。 


下一步,建行德州分行将继续用RPA机器人解决银行业务流程中的痛点难点,重点挖掘网点减负场景,努力实现重点领域重点流程RPA应用创新突破,助力业务高质量发展。

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